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國元信托5單政信項目集中“踩雷”,“城投信仰”何處安放?

2019年12月28日  07:00   21世紀經濟報道   朱藝藝  

近日,21世紀經濟報道記者了解到,投向貴州都勻經濟開發區城市整體開發及基礎設施建設的“國元·安盈·201702003號集合資金信托計劃”,從2019年11月30日兌付延期后再度延期。

“公司創新能力不足,政信合作業務集中度較高,存在一定程度的通道業務依賴路徑”,沒想到,國元信托在2018年年報中的一段話,一語成讖。

近日,21世紀經濟報道記者了解到,投向貴州都勻經濟開發區城市整體開發及基礎設施建設的“國元·安盈·201702003號集合資金信托計劃”,從2019年11月30日兌付延期后再度延期。

此外,國元信托與貴州畢節(“國元·安盈·201705032號”)、貴州安順(“國元·安盈·201703003號”)、貴州遵義(“國元·安盈·201602008號”)以及陜西韓城(“國元·安盈·201702045號”)合作的另外四單地方政信項目,也遭遇延期。

僅2019年下半年,國元信托“安盈系列”5單地方政信項目集中“踩雷”,其中4個融資方在貴州省內,共涉及資金約5.5億元。

最新消息是,21世紀經濟報道記者獲悉,“安盈系列”的另一只產品“國元·安盈·201605015號”集合資金信托計劃,也在12月12日向投資者發布了“還款及分配方案征詢意見函”,其中提到,“受宏觀政策影響,融資方及擔保方的融資渠道收窄,加之元旦、春節前后,債務集中到期,資金周轉臨時困難”,融資方“申請延長貸款期限”,并給出了調整方案,如“各期到期日歸還信托貸款本金的20%及到期全部利息,三個月后歸還每期到期本金30%及到期利息”等。

這只信托計劃融資方為貴州水城經濟開發區基礎設施有限公司,水城縣農業投資有限公司(擔保方)提供連帶擔保責任,貸款期限3年。

記者了解到,該產品分期次陸續到期,但1月6日以后到期資金都要延期。

2018年年報披露,國元信托管理信托資產規模1977.63億元,其中高達48.59%(960.93億元)分布于基礎產業。

對于上述產品集中“踩雷”,12月27日,21世紀經濟報道記者多次撥打國元信托副總裁魏世春的電話,但是一直無人接聽。

此外,國元信托年報中披露的信息披露事務負責人聯系電話,也無人接聽。

5單政信項目集中“踩雷”

“國元·安盈·201702003號”,成立于2017年年中,分ABCD共4類發行,年化利率為6.5%-7%,總募集金額9310萬元,用于向貴州清水江城投集團有限公司(曾用名“都勻經濟開發區城市投資開發有限公司”,現更名為“清水江城投”)發放流動資金貸款,主要用于都勻經濟開發區城市整體開發及基礎設施建設。

公開信息顯示,該公司為國有獨資企業,成立于2011年6月,是都勻經開區城市建設經營主體。截至2016年12月末,都勻經開城投總資產63.6億元,總負債37.87億元,凈資產25.73億元,凈利潤1.07億元。

此外,擔保方為黔南州州級平臺公司——黔南東升發展有限公司,截至2016年9月末該公司總資產124.97億元、凈資產109.97億元、AA級主體信用。

當時的推介材料顯示,該信托計劃的還款來源為“融資方都勻經濟開發區城市投資開發有限公司經營性收入”“擔保方黔南東升發展有限公司經營性收入”等。

不過,這只本應于今年8月22日全部到期的產品,融資方申請延期至11月30日兌付,延期開始之日至實際兌付日利率上調至10%/年。

那么,究竟哪個環節出了問題?

21世紀經濟報道記者就此致電清水江城投的公開電話,對方稱不了解情況。

不過可以看到,2019年10月14日和11月26日,清水江城投分別被上海金融法院和黔南布依族苗族自治州中級人民法院列為失信被執行人。

據投資者提供的《“國元·安盈·201702003號”集合資金信托計劃信托事務管理報告(第四次臨時公告)》,國元信托稱,“我司組織多方力量進行催收包括與融資方上級政府部門協商等,但因客觀經濟環境影響,催收效果不明顯。其他債權人通過司法訴訟等方式的維權努力也進展甚微?!?/p>

上述公告顯示,融資方、擔保方及都勻經開區金融工作辦公室出具了一份還款計劃(初步方案),主要內容包括“2019年12月25日前支付逾期后的貸款利息”、“自2020年3月25日至2020年12月25日,按月清償部分本金(平均每月歸還10%左右),如果收到土地出讓金,提前償還信托貸款本息”以及“協調追加黔南州一家國有企業提供擔?!钡?。

無獨有偶,本應于2020年1月全部到期的“國元·安盈·201705032號”則因融資方資金吃緊,而提前宣布申請延長還款期限。

“國元·安盈·201705032號”分ABCDEF共6類發行,目標年化收益為7.6%-7.8%,總募集1.3億元,融資主體為貴州畢節市七星關區新宇建設投資有限公司(“新宇建投”),信托資金用于補充新宇建投的流動資金。畢節市開源建設投資(集團)有限公司為其連帶擔保責任。

根據國元信托11月中旬向相關投資者發送的《“國元·安盈·201705032號”集合資金信托計劃還款及分配方案征詢意見函》顯示,“我公司持續催收,并與融資方充分協商,要求其盡一切可能籌集還款資金?,F融資方正式來函,申請延長貸款期限,承諾將通過采取積極融資、處置資產等多種方式籌集還款資金?!?/p>

目前,新宇建投提出了一攬子解決方案,如“該項目每期到期日,融資方償還該期貸款金額的30%及到期利息;2020年5月15日,融資方償還信托貸款總規模30%及到期利息;2020年10月15日,融資方償還剩余本金及到期利息”,此外,“新增擔保方畢節市德溪建設開發投資有限公司(發行過專項債券,信用評級AA)”。

但上述方案最終能否落地,仍待觀察。

除了“國元·安盈·201702003號”“國元·安盈·201705032號”,融資方為貴州省安順市交通建設投資有限責任公司的“國元·安盈·201703003號”、融資方為貴州遵義市播州區國有資產投資經營(集團)有限責任公司的“國元·安盈·201602008號”也被爆出違約。

屋漏偏逢連夜雨,國元信托與陜西韓城合作的政信項目,本應于今年11月到期,也已構成逾期。

“國元信托·安盈·201702045號”集合信托計劃成立于2017年11月24日,分六期向陜西省韓城市黃河新區建設開發投資有限責任公司(“黃河新區建設”)發放信托貸款共計2億元,用于補充融資方流動資金,擔保方是其母公司——韓城市城市投資(集團)有限公司(“韓城城投”)。

21世紀經濟報道記者查詢推介材料發現,韓城是陜西省第一個省轄計劃單列市、副地級市,被譽為“太史公司馬遷故里”,融資方系韓城市重點投建區域——黃河新區的唯一基礎設施代建主體。

作為擔保方的韓城城投為韓城市最大的基礎設施建設綜合性資產運營平臺, 其股東分別為韓城市國有資產管理局(持股86.44%)、國開發展基金(持股13.56%),實控人為韓城市政府。

目前,黃河新區建設和擔保方聯名向國元信托出具《關于明確“國元·安盈·201702045號集合資金信托計劃”還款期限等要素調整的懇請函》,承諾2019年12月15日前歸還貸款本金總額的10%(2000萬元)和全部到期利息,剩余的1.8億元貸款自2020年4月至2020年10月底分期償還,并將延期后的貸款利率提高2%。

此外,追加龍門國際控股集團有限公司(韓城市國資委的全資子公司)提供連帶責任保證擔保。

12月27日,21世紀經濟報道記者就此致電韓城城投,一位工作人員回復,“據我了解,目前公司和黃河新區建設的相關領導已去安徽合肥協調解決這個事了”。

“城投信仰”何處安放?

眼下被5單政信項目風波牽扯的國元信托創立于2001年12月20日,注冊資本30億元,是一家地方國企背景的信托公司,以其雄厚的股東背景為投資者所信任。

其中,大股東安徽國元金融控股集團有限責任公司為安徽省政府的全資子公司,持股49.68%。

根據國元信托2018年年報,截至2018年12月末,國元信托存續信托項目487個,管理信托資產規模1977.63億元,其中風險資產總規模為28.1億元,大部分已化解,存續風險信托項目5筆約9.6億元。

2018年,國元信托為信托受益人實現收益130.3億元。

需要指出的是,在國元信托不足2000億元的信托資產規模中,高達48.59%占比(960.93億元)分布于基礎產業,相比之下,其投向房地產的信托資產僅占比1.29%(25.58億元)。

從業績來看,2016年以來,國元信托連續3年營收和凈利潤雙降:2016年、2017年和2018年營收分別約為8.76億元、6.75億元和5.78億元,同比下降27.82%、22.92%和14.47%;同期凈利潤分別為5.84億元、4.72億元和3.68億元,分別下滑32.93%、19.17%和21.97%。

2019年上半年,國元信托實現營收同比增長3.5%為2.44億元,凈利潤同比增長10.5%為1.71億元。

不過,從行業排名來看,根據信托網《2018年信托公司綜合實力評價報告》,國元信托綜合排名59,較2017年再降2位,風險管理能力17.22,而排名第一的中信信托風險管理能力為21.45。

“從根源上講,違約的是融資方,而不是信托方,不過國元信托多個產品集中爆發延期,其是否盡職管理且充分披露信息,更值得關注?!?2月27日,一位信托行業從業者告訴21世紀經濟報道記者。

此外,一家金融機構人士也評價,“需要反思投資者對政府平臺項目的信仰”。而從信托公司的角度,其認為更應該提升風控能力,“有沒有及時披露融資方的財務數據,追蹤其融資資金用途,乃至產品延期后,有沒有相應抵押措施,追究擔保方的責任”。

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